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资金类业务

外汇利率互换

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简介:

外汇利率互换交易业务,也可以称作外汇利率掉期交易业务,是指客户与银行签订业务协议,在约定的期限内,基于同一外汇本金,交换不同的计息方式的现金流量。通常期初和期末都没有本金的交换,仅按照约定的计息方式及利率互相交换利息。利息交换形式包括:浮动与固定、浮动与浮动两种。

产品特色:

1、  规避利率风险。

2、  降低融资成本

3、  调整资产负债结构。

适用对象:

公司客户

申请流程:

1、公司客户与我行签订《企业客户衍生产品业务总协议书》。

2、逐笔提交《外汇利率互换交易业务申请书》。

3、合同等相关凭证符合监管部门及我行的管理规定。

4、需开立保证金帐户并缴纳足额保证金或申请足额授信额度。

5、交易完成后,我行出具《外汇利率互换交易成交通知书》。

6、按约定要素进行资金的交割。