即期结售汇

　　“即期结售汇”业务是即期结汇与即期售汇的统称。即期结汇是指我行按当时我行公布的外汇牌价中的买入价买入企事业单位的外汇，并支付相应人民币的业务。即期售汇是指我行按当时我行公布的外汇牌价中的卖出价卖给企事业单位，并收取相应人民币的业务。

　　产品特色:

　　•满足贸易、融资、避险、保值的需求，锁定当期成本

　　适用对象:

　　•境内机构

　　申请流程:

　　1、贵公司通过柜台委托我行办理即期结售汇业务；

　　2、我行审核符合外汇管理规定后，即可按照我行当时所报美元、欧元、港币、日元等外汇对人民币汇率进行人民币外汇买卖。

远期结售汇（与澳新银行合作）

　　“远期结售汇”业务是指我行与澳新银行（中国）签订远期结售汇协议，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期按照该委托交易确认书订明的币种、金额、汇率办理结汇或售汇。

　　产品特色:

　　•远期结售汇产品可以与其他我行现有的结算产品，如外汇贷款、信用证、托收、TT汇款相结合，可以使客户于当前锁定未来汇率，即锁定了未来成本或收益，起到保值避险的作用。

　　适用对象:

　　•境内机构

　　申请流程:

　　1、贵公司通过与澳新银行（中国）协商签订交易委托书，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。

　　2、在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率在我行办理结汇或售汇。