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企业现金管理

现金管理子账户

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业务简介

现金管理子账户业务是我行根据客户的业务需要和实际情况,通过与我行在母账户与若干子账户之间约定的规则,实现其集中资金管理和账务处理目标的一项服务,该服务能帮助财务人员做好资金的分项核算,提高整体工作效率。

业务功能

1、初始余额设定

企业可以在使用前,根据实际情况或自身要求,对母账户和子账户进行初始余额设定。

2、人工补录

当本该和子账户的交易情况仍然发生在母账户上时,企业可以在系统中人工进行补录,单笔或批量操作皆可。

3、自动补录

企业可以在POS机或者系统中对一些往来款账户进行标记,设定对某些账户的收款自动计入设定的子账户中。

4、利息

子账户的资金也可享受与母账户相同的利息。企业可以在系统中查询每日的利息情况,并可进行结息清零的操作。

5、查询

企业可在系统中自行查询子账户的明细情况,以账户为查询对象或是把所有明细按时间排序皆可。

使用场景

1、区政府进行某个建筑项目的招标工作,共有二十多家公司进行竞标,投标时需要缴纳一定数目的保证金,招标结束后统一返还。如果让所有公司都汇款到同一实体账户的话,财务人员需要通过账号一一人工核算,返还时同样如此。现在该政府部门可以为每个投标公司的保证金收款设立一个子账户,方便政府的收取、单独核算和最后返还。

2、某园区对园区内的楼宇定期收取物业费用,由于入驻公司众多,单一实体账户收取在核算时非常麻烦。通过给每栋楼设置一级子账户,给每个入驻公司开通二级子账户进行收款,就能清晰地知道每楼每户的收取情况。

3、公司是一家在上海拥有多家连锁门店的商户企业,每家门店一天下来零散的收单情况很多,如果由单一实体账户集体收取,数目就会非常庞大。每一家连锁店都开设隶属于集团账户下的子账户,这样集团财务人员就能对每家连锁店的收支情况一目了然,同时还能及时把门店资金集中到集团账户中,大大减少了财务人员琐碎的对账工作,极大地提高了管理便捷度。